7 SOLUCIÓNS fáciles para a próxima catástrofe financeira!
Está chegando inflación ou incluso hiperinflación? A nosa previsión de inflación para 2021 é moi preocupante a medida que se desenvolve a historia da inflación do estímulo, pero hai medidas que podes tomar hoxe para protexer a túa riqueza. A inflación está chegando a América e o Reino Unido, así como a moitas outras nacións. Aquí tes por que ocorre a inflación e como podemos protexer o noso diñeiro que tanto gañamos.
Cando a pandemia chegou o ano pasado, as bolsas de todo o mundo caeron en picado a velocidades récord. O mundo estaba preparándose para un peche global e sabía que a economía se agocharía.
En poucos meses, con todo, os mercados recuperáronse e o mercado estadounidense remata o ano en máximos históricos. O índice FTSE 100 do Reino Unido realizou unha recuperación substancial, pero foi un dos peores resultados do ano. O DAX alemán tamén se recuperou totalmente.
Mellorou:
Cando saíu a noticia da aprobación da vacina, os mercados entraron nun repunte mundial a finais de ano. Os prezos do petróleo comezaron a recuperarse a pesar de acadar números negativos sen precedentes no último ano. O prezo do petróleo sitúase agora nuns 60 dólares por barril, unha recuperación substancial.
Aquí está o porqué:
A maioría dos economistas e comerciantes de Wall Street dirán que a recuperación foi liderada polas políticas monetarias e fiscais que axudaron á economía. Sen os bancos centrais que interveñen coa flexibilización cuantitativa (impresión de diñeiro) e sen manter as taxas de interese en niveis máis baixos, é moi probable que os mercados non se tivesen recuperado.
Mentres os gobernos pecharon a economía do seu país e pedían ás empresas que pechasen as súas portas, tiveron que proporcionar grandes cantidades de axuda financeira ás empresas e ás persoas que estaban sen traballo.
O presidente Biden acaba de anunciar un incrible Paquete de rescate de 1.9 billóns de dólares. Con este tipo de diñeiro bombeado á economía, non é de estrañar que os mercados recuperaran. Todo parece xenial, pero cales son as consecuencias de todo este estímulo? Hai algunha consecuencia?
SI, e son terribles:
Desde a crise financeira de 2008, os bancos centrais iniciaron programas regulares de flexibilización cuantitativa, que invertían diñeiro novo na economía mediante a compra de bonos do goberno e das empresas. En 2020, levaron isto a un novo nivel.
A maioría diría que non tiñan opción, pero poderiamos estar a un segundo desastre que alteraría o mundo debido á inflación. Créeme, cando digo, isto sería terrible e teño moito medo.
O estímulo e a inflación están conectados pero non é tan sinxelo. A maioría da xente pensa que máis dólares impresos é igual a un dólar máis débil porque a oferta de dólares aumentou, simple oferta e demanda.
É correcto en termos básicos, pero por que non tivemos inflación xa en 2021? A inflación é a suba dos prezos e mídese de moitas maneiras. Unha medida común é a Índice de prezos ao consumidor (IPC) que rastrexa o prezo dunha cesta de bens que compran os consumidores.
A previsión actual do IPC para 2021 non mostra grandes aumentos de prezos, pero por que? Para que os prezos aumenten, ten que aumentar a demanda deses bens e servizos (oferta e demanda). Para que se produza a inflación ten que haber grandes cantidades de gasto por parte dos consumidores.
Isto aínda non ocorreu porque aínda estamos no medio da pandemia de COVID-19 e as economías apenas comezan a abrirse. Todo este diñeiro de estímulo está cargado de primavera, listo para ser gastado. Cando a economía se abra por completo e os consumidores estean armados con todo este diñeiro extra de estímulo, predí que haberá un aumento do gasto. Todos quedaron atrapados na casa sen pouco que facer. Cando o risco do Coronavirus diminúa substancialmente, a xente celebrará. Celebrarán cos seus cartos de estímulo!
O prezo do petróleo probablemente se disparará, xa que todo o mundo quererá comezar a viaxar de novo. O mercado do petróleo xa prevé inflación no futuro porque agora mesmo a demanda de petróleo non é tan alta. Xa vimos sinais de inflación de alimentos e cando os restaurantes volvan abrir sen dúbida haberá un aumento do gasto.
Aquí están os números impactantes:
ARTIGO RELACIONADO E DESTACADO: 5 Altcoins DESCOÑECIDOS que son o futuro para as criptomoedas
ARTIGO RELACIONADO: FUSIÓN DA Bolsa: 5 razóns para saír AGORA
Vexamos exactamente canto diñeiro de estímulo entrou na economía dos Estados Unidos e do Reino Unido. O 15 de marzo de 2020, o A Reserva Federal anunciou aproximadamente 700 millóns de dólares nunha nova flexibilización cuantitativa mediante compras de activos e a mediados do verán de 2020, isto deu lugar a un aumento de 2 billóns de dólares no balance da Reserva Federal.
En marzo de 2020, o Banco de Inglaterra anunciou 645 millóns de libras en flexibilización cuantitativa, 745 millóns de libras en xuño de 2020 e 895 millóns de libras en novembro de 2020. Pon isto en perspectiva fronte ao último programa de flexibilización cuantitativa realizado polo Banco de Inglaterra, que foi de 445 millóns de libras en total para o ano 2016.
A impresión (axilización cuantitativa) de tanto diñeiro devalúa significativamente o dólar ($) e a libra (£) e unha vez que atravesa o sistema, poderiamos obter inflación. A inflación é prexudicial por un motivo; o teu diñeiro duramente gañado vólvese menos valioso e necesitarás máis para comprar o mesmo. Cando isto se aplica a cousas como a alimentación e a vivenda, temos unha crise importante. A inflación e o desemprego son as dúas peores cousas que temen a maioría dos economistas.
Estamos realmente nun territorio descoñecido xa que este tipo de enxeñaría financeira feita en 2020 nunca ocorreu antes. O peor e máis devastador resultado sería a hiperinflación. Aínda que a inflación é unha medida do aumento dos prezos dos bens e servizos, hiperinflación está aumentando rapidamente a inflación. Normalmente, isto defínese como máis do 50% ao mes.
Aquí tes como podes protexer o teu diñeiro que tanto gañas:
1) O dólar e a libra poderían estar condenados, polo que non é unha boa idea manter os aforros da vida nesas moedas. Poderías poñer o teu diñeiro noutras moedas que corren menos risco de devaluación, pero estás a mercé do goberno e do banco central que emiten esa moeda.
2) Se a inflación é o aumento dos prezos das cousas e a devaluación da moeda, entón a opción sinxela é manter máis cousas. Os metais pesados son un excelente lugar para comezar, sendo o ouro a cobertura da inflación favorita e unha das tendas de valor máis antigas. A prata tamén é especialmente útil como almacén de valor xa que a prata ten unha gran demanda industrial, o mesmo se pode dicir do cobre, o paladio e o platino. A demanda destes metais só aumentará a medida que países como China e India se industrializan.
3) O petróleo está denominado normalmente en dólares estadounidenses, polo que a medida que o dólar se debilita, os prezos do petróleo deberían subir. Non obstante, o prezo do petróleo está determinado por moitas variables de oferta e demanda e co presidente Biden na Casa Branca, os traballos petroleiros non parecen tan seguros. A revolución da enerxía verde supón unha enorme ameaza para a demanda de petróleo.
4) As accións son outra opción, pero non é especialmente segura como a mercado de accións moitas veces diminúe en tempos de inflación esperada. Aterse ás accións en empresas de primeira liña, mineiros e venda polo miúdo son probablemente o camiño máis seguro.
5) Bitcoin criptoconcias disparáronse recentemente, debido en parte a que a xente está preocupada pola devaluación das moedas apoiadas polo goberno. Os gobernos non teñen control sobre Bitcoin e o prezo está puramente determinado pola oferta e a demanda. Non obstante, Bitcoin é volátil e como descubrimos durante o noso investigación está controlado por uns poucos grandes investidores (as baleas). Se podes soportar grandes cambios de prezo, entón Bitcoin pode ser xenial para ti.
6) Investir en vivenda e terreo tamén é unha boa forma de protexerse contra a inflación, non obstante, estes mercados volven estar controlados por outras variables de oferta e demanda e non é unha opción a non ser que teñas enormes cantidades de diñeiro de sobra. Podería investir nun REIT ETF, que cotiza igual que unha empresa en bolsa. A compra dalgunhas accións dun fondo REIT permítelle obter exposición ao mercado inmobiliario cun capital extraordinariamente escaso.
7) Unha forma máis imaxinativa de cubrirse contra a inflación sería acortar (apostar por que baixe de prezo) o dólar ou a libra. A maioría dos corretores de venda polo miúdo permítenche facer tal comercio. Podería apostar contra o índice do dólar ou negociar con pares de divisas.
Que farán o goberno e os bancos centrais se se produce inflación ou hiperinflación en 2021?
Os bancos centrais tenderán a centrarse en aumentar os tipos de interese, isto incentiva a xente a aforrar diñeiro e non gastar, freando así a inflación. Non obstante, as altas taxas de interese poden encoller unha economía xa que as empresas e as persoas non poden endebedarse tanto debido á alta taxa de interese que teñen que devolver. Durante unha recesión, é precisamente por iso que os bancos centrais baixan os tipos de interese, para estimular a economía. é un bo equilibrio e un traballo moi difícil de conseguir para os bancos centrais.
As taxas de interese máis altas tamén son malas para o mercado de accións, unha vez que os rendementos dos bonos (tipos de interese) comecen a subir, os investimentos venderán as súas accións e pasarán aos bonos para obter un rendemento máis seguro e substancial.
Aquí tes a liña de fondo:
A nivel mundial, teremos que esperar e ver. Non hai moito que os gobernos e os bancos centrais poidan facer agora mesmo e a inflación pode ser inevitable. Porén, de forma individual, non teñas moedas como o dólar estadounidense e a libra británica. Busca investir diñeiro extra en metais pesados, mercadorías e criptomoedas.
Chega a inflación? Si. Chega a hiperinflación? Quizais, espero sinceramente que non. A inflación e a hiperinflación poden repetirse e volverán ocorrer e non queres ser a persoa que leva unha carretilla de billetes de cen dólares para mercar unha barra de pan!
Fai clic aquí para ver máis noticias financeiras.
Necesitamos da TÚA axuda! Traémosche as noticias sen censura para LIBRE, pero só podemos facelo grazas ao apoio de lectores fieis como TI! Se cres na liberdade de expresión e che gustan das noticias reais, considera apoiar a nosa misión converténdose en mecenas ou facendo un doazón única aquí. 20% de ALL os fondos son doados a veteranos!
Este artigo só é posible grazas ao noso patrocinadores e mecenas!
By Richard Ahern - LifeLine Media
Contacto: Richard@lifeline.news
References
1) Joe Biden asina un proxecto de lei de estímulo de 1.9 billóns de dólares: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Oferta e demanda: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Definición de inflación: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Índice de prezos ao consumidor: https://www.bls.gov/cpi/
5) Facilitación cuantitativa: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) Que é a flexibilización cuantitativa?https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Hiperinflación: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) DATOS angustiosos predín que un devastador accidente de Bitcoin en 2021 podería chegar!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Como investir en inmobles con ETF: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
Únete á discusión!